检企联动防非打非，检察官教你"守住钱袋子"

2025-06-14 09:18:45       来源：上海政法综治网

反腐资讯网讯：为加大防范非法集资宣传力度，有效防范非法集资风险，6月12日上午，黄浦区检察院第七检察部走进支付宝S空间进行走访调研与宣传普法，通过发放宣传手册等方式，帮助企业员工提升风险识别能力和金融安全意识。

检察官走访调研与宣传普法

检察官走访调研与宣传普法

同时，双方以此次活动为契机，进一步深化检企数字化合作备忘录机制，实现检察机关与互联网企业防范非法金融活动“齐抓共管、良性互动”局面，共筑防非打非防线，维护社会经济秩序。

什么是非法集资

非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资的四个常见手法

承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

编造虚假项目

不法分子大多通过注册貌似合法经营的公司或企业，打着响应国家产业政策开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的经常组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

利用亲情诱骗

有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，甚至采取类似传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延、集资规模不断扩大。

检察官提醒

防范非法集资的“四看三思等一夜”法：

四看

一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。

二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。

四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。

三思

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。

二思产品是否符合市场规律。

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜

遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

本网编辑：袁小帅   审核：李琰玉